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而在我们看来,真正能持续解释中国房价上涨的逻辑只有一个,就是货币超增,从07年到17年的中国广义货币增速均值为15%,所以可以解释同期房价的持续大涨。但是展望未来,我们认为货币高增的时代已经结束了,在管住影子银行、打破刚兑之后,未来中国货币增速中枢将从15%降至7-8%,这意味着房价潜在涨幅将大幅回落,而考虑房子存在折旧,过去的暴涨透支了居民收入,那么未来房价可能在很长时间都不会涨了。

但“紧日子”要“紧”的,还不只是账面上的开支。多年来人们日渐熟谙一句表述:用政府权力的“减法”,换市场活力的“乘法”。能换来“乘法”的“减法”,内涵显然要更宽泛。要“减”要“紧”的不仅是“钱”,更是成本——既有行政成本,也有行政主体带给市场的制度性交易成本,以及行政决策产生的社会成本。

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